Konta w FundStat: import transakcji i automatyzacja
Importuj historię brokera lub dodawaj transakcje ręcznie. Zobacz, jak auto-dopłaty, auto-konwersja i auto-dywidendy ułatwiają prowadzenie konta, na przykład IKE.
Konto w FundStat przechowuje transakcje i salda gotówki jednego rachunku u brokera. Każde konto obsługuje zarówno import plików, jak i ręczne wpisy. Sposób dodawania danych możesz dobierać do tego, ile transakcji wykonujesz i jak wygodnie Ci je zapisywać.
Osobne rachunki prowadź na osobnych kontach: na przykład XTB PLN, XTB IKE i Bossa IKZE. Możesz połączyć je w portfelu, aby oglądać wspólne wyniki. Na każdym koncie niezależnie wybierasz automatyzacje, które ograniczą liczbę wpisów do uzupełnienia.
Co robią trzy automatyzacje?
Wybierasz je podczas tworzenia konta. Wszystkie są opcjonalne i domyślnie wyłączone. Możesz włączyć jedną, dwie, wszystkie trzy albo prowadzić pełną historię bez automatyzacji.
- Auto-dopłaty: FundStat dodaje wpłatę, gdy brakuje gotówki na zakup lub opłatę. Najpierw wykorzystuje środki, które już są na koncie. Nie musisz wpisywać wpłat osobno.
- Auto-konwersja: FundStat tworzy wymiany walut dla przepływów w walucie innej niż bazowa. Na przykład zakup w USD rozlicza względem PLN, a wpływy ze sprzedaży i dywidend w USD przelicza z powrotem na PLN.
- Auto-dywidendy: FundStat oblicza wypłaty dla obsługiwanych aktywów na podstawie zapisanych zakupów i sprzedaży oraz dostępnych danych o dywidendach. Podatki i zwroty podatku importujesz lub dodajesz osobno.
Od utworzenia konta do pierwszych transakcji
Najpierw wybierz ustawienia konta, potem dodaj historię w wygodny dla Ciebie sposób. Automatyzacje działają zarówno przy ręcznych wpisach, jak i podczas importu.
1. Ustawienia konta
- Waluta bazowa służy do auto-konwersji, uzupełniania waluty nierozpoznanej w imporcie oraz jako domyślna waluta opłat i widoku konta. Sam wybór PLN nie włącza konwersji.
- Po utworzeniu konta możesz zmienić tylko jego nazwę. Broker, waluta bazowa i automatyzacje są stałe, więc wybierz je przed zapisaniem konta.
2. Import pliku
- Import uniwersalny pozwala użyć szablonu XLSX FundStat. Migrację z MyFund wybierz, jeśli przenosisz się z MyFund.
- Przy auto-dopłatach import pomija wpłaty, przy auto-konwersji wymiany walut, a przy auto-dywidendach dywidendy i ich korekty. Te wpisy tworzy FundStat. Wypłaty, opłaty i podatki nadal możesz importować.
3. Ręczne wpisy
- Nie musisz wpisywać operacji obsługiwanych przez włączone automatyzacje: wpłat, wymian walut lub dywidend. Ich ręczne dodawanie jest wtedy niedostępne. Nadal zapisujesz prowizje, podatki i ewentualne wypłaty.
- Na tym samym koncie możesz korzystać także z importu. Pilnuj, aby ręczne wpisy i plik nie obejmowały ponownie tych samych transakcji.
- Automatyczne wpisy mają ikonę kłódki i są tylko do odczytu. Gdy poprawisz transakcję źródłową, FundStat przeliczy powiązane wpisy. Poczekaj na zakończenie przetwarzania konta.
4. Przykładowy układ kont
- IKE z trzema automatyzacjami: wygodne przy kilku regularnych zakupach, które wpisujesz ręcznie. FundStat uzupełnia brakującą gotówkę, zapisuje wymiany i oblicza obsługiwane dywidendy.
- IKZE z auto-dopłatami i auto-konwersją: zakupy obsługujesz podobnie, a rzeczywiste dywidendy importujesz lub wpisujesz samodzielnie.
- Konto bez automatyzacji: importuj lub wpisuj pełną historię brokera, wraz z wpłatami, wypłatami, wymianami, dywidendami i opłatami. To właściwy wybór, gdy zależy Ci na odwzorowaniu rzeczywistych sald i przepływów.
Przykład: IKE prowadzone ręcznie z automatyzacją
Masz IKE w XTB, kupujesz kilka instrumentów w miesiącu i chcesz ograniczyć liczbę wpisów. Tworzysz konto z walutą bazową PLN oraz włączonymi auto-dopłatami, auto-konwersją i auto-dywidendami.
- Wpisujesz zakup za 100 USD. Przy przykładowym kursie 4 PLN za USD FundStat tworzy wymianę za 400 PLN. Jeśli nie masz gotówki, dodaje też dopłatę 400 PLN. Osobno dodana prowizja 5 PLN zwiększa potrzebną dopłatę do 405 PLN.
- Jeśli przed takim zakupem masz już 150 PLN, FundStat wykorzystuje te środki, a dopłata na zakup i prowizję wynosi tylko brakujące 255 PLN.
- Jeśli masz 10 akcji uprawniających do dywidendy po 0,50 USD, auto-dywidendy dodadzą wypłatę 5 USD przed podatkiem, a auto-konwersja przeliczy ją na PLN. Te środki mogą pokryć część kolejnego zakupu.
- Auto-konwersja używa kursu zamknięcia z ostatniego dostępnego dnia przed datą transakcji. Może on różnić się od kursu brokera. Auto-dywidendy zależą od dostępnych danych rynkowych i prawidłowo zapisanych pozycji.
Przed startem sprawdź trzy rzeczy
- Zdecyduj, czy zależy Ci na mniejszej liczbie wpisów, czy na dokładnych przepływach brokera. Podczas tworzenia konta pozostaw wyłączone auto-dopłaty dla rzeczywistych wpłat, auto-konwersję dla rzeczywistych wymian, a auto-dywidendy dla dokładnych wypłat dywidend. Możesz zrezygnować tylko z wybranych opcji.
- Dodaj pełną historię zakupów i sprzedaży. Bez niej pozycje i obliczane dywidendy mogą być nieprawidłowe. Pamiętaj o osobnych wpisach opłat i podatków.
- Po zakończeniu przetwarzania porównaj liczbę posiadanych instrumentów z rachunkiem brokera. Jeśli prowadzisz konto bez automatyzacji, sprawdź także salda gotówki w każdej walucie.
Szczegóły ustawień i więcej przykładów znajdziesz w dokumentacji kont i automatyzacji.