Zrozumienie typu konta
Wybierz typ konta, który najlepiej odpowiada Twoim potrzebom w zakresie śledzenia inwestycji. FundStat oferuje trzy różne typy kont, każdy zaprojektowany dla różnych przepływów pracy i preferencji inwestycyjnych.
Przegląd typów kont
Kiedy tworzysz swoje pierwsze konto w FundStat, musisz wybrać typ konta, który odpowiada sposobowi zarządzania inwestycjami. Każdy typ konta ma różne metody wprowadzania transakcji i funkcje. Możesz utworzyć wiele kont z różnymi typami i zobaczyć ich podsumowane wyniki za pomocą portfeli.
Szczegółowe porównanie
Co robisz:
Ręcznie wprowadzaj tylko operacje KUPNO i SPRZEDAŻ. Nie ma potrzeby śledzenia wpłat lub wypłat.
Co obliczamy:
- Automatyczne wpłaty i wypłaty na podstawie wartości kupna/sprzedaży dla zsynchronizowanego śledzenia inwestycji
- Automatycznie generowane dywidendy, podziały akcji i podatki (tylko do odczytu)
- Wyniki i zwroty konta
Obsługiwane operacje:
Najlepsze dla: Inwestorów, którzy skupiają się wyłącznie na działalności handlowej i chcą automatycznego śledzenia przepływów pieniężnych bez ręcznych wpłat lub wypłat.
Co robisz:
Ręcznie wprowadzaj operacje Wpłaty, Wypłaty, Kupno i Sprzedaż w celu kompleksowego śledzenia przepływów pieniężnych.
Co obliczamy:
- Dywidendy
- Automatyczna konwersja do i z waluty bazowej
- Wyniki i zwroty konta
- Saldo gotówkowe i wartość konta
Funkcja automatycznej konwersji:
Gdy włączone: Wpłaty są dozwolone tylko w walucie bazowej konta. Aktywa zakupione w innych walutach automatycznie generują transakcje autokonwersji z waluty bazowej na walutę aktywa. Sprzedaże i dywidendy również automatycznie konwertują walutę obcą na walutę bazową, więc saldo konta jest zawsze w walucie bazowej.
Gdy wyłączone: Możesz wpłacać i wypłacać w dowolnej walucie. Możesz również kupować aktywa w dowolnej walucie. Wszystkie transakcje walutowe powinny być dodawane ręcznie jako operacje KUPNO lub SPRZEDAŻ na Fizycznej Walucie, takiej jak USD/PLN.
Obsługiwane operacje:
Najlepsze dla: Inwestorów, którzy chcą pełnej kontroli i widoczności wszystkich transakcji, w tym przepływów gotówkowych i handlu wielowalutowego.
Wkrótce Automatycznie generowane Podatki
Co robisz:
Eksportuj swój kompletny plik transakcji od brokera i zaimportuj go do FundStat. Automatycznie analizujemy i weryfikujemy wszystkie transakcje.
Co obliczamy:
- Kompleksowa analityka konta
- Śledzenie dywidend
- Szczegółowe raporty podatkowe i implikacje
- Śledzenie i analiza opłat
- Podziały akcji i działania korporacyjne (wkrótce)
Obsługiwane operacje:
Najlepsze dla: Inwestorów, którzy preferują importowanie całych historii transakcji z plików eksportowych brokera i potrzebują kompleksowych raportów podatkowych i analizy opłat.
Tabela porównawcza funkcji
| Funkcja | Proste (bez gotówki)Simple | Proste (z gotówką)Cash | SzczegółoweDetail |
|---|---|---|---|
| Ręczne wprowadzanie KUPNO/SPRZEDAŻ | |||
| Ręczne wpłaty/wypłaty | |||
| Import plików | |||
| Automatyczne obliczanie dywidend | |||
| Automatyczne obliczanie podatków | Wkrótce | Wkrótce | Wkrótce |
| Analityka wyników | |||
| Wizualizacja konta |
Jak wybrać typ konta
Wybierz Proste (bez gotówki), jeśli:
- Skupiasz się tylko na transakcjach kupna i sprzedaży
- Nie śledzisz wpłat lub wypłat gotówkowych
- Chcesz najprostszy proces konfiguracji
- Preferujesz ręczne wprowadzanie transakcji
Wybierz Proste (z gotówką), jeśli:
- Chcesz śledzić wszystkie swoje przepływy pieniężne
- Regularnie wpłacasz lub wypłacasz z konta inwestycyjnego
- Chcesz pełnej widoczności swojego stanu gotówkowego
- Preferujesz ręczne wprowadzanie transakcji z pełną kontrolą
Wybierz Szczegółowe, jeśli:
- Masz eksporty transakcji od brokera
- Chcesz zaimportować swoją kompletną historię transakcji
- Preferujesz nie wprowadzać transakcji ręcznie
- Chcesz, aby pełne dane historyczne zostały zaimportowane automatycznie
Czy możesz później zmienić typ konta?
Po utworzeniu konta jego typ jest stały. Możesz jednak utworzyć wiele kont z różnymi typami do różnych celów. Na przykład możesz mieć jedno konto Proste (bez gotówki) dla swojego portfela handlowego krótkoterminowego i jedno konto Proste (z gotówką) dla swojego portfela inwestycyjnego długoterminowego.
Następne kroki
Po wybraniu typu portfela podczas wdrażania będziesz gotowy do:
- Dodania pierwszych transakcji
- Rozpoczęcia analizy wyników portfela
Potrzebujesz pomocy?
Jeśli nie jesteś pewien, który typ portfela jest najlepszy dla Twojej sytuacji, nasz zespół wsparcia jest tutaj, aby pomóc. Nie wahaj się skontaktować z pytaniami dotyczącymi konfiguracji pierwszego portfela.