04 Portfel Buffetta 90/10 · co miesiąc

Na podstawie zaleceń Warrena Buffetta dla zarządcy jego majątku: 90% w tanim funduszu na S&P 500 i 10% w krótkoterminowych obligacjach skarbowych. 90% iShares Core S&P 500 (CSPX), 10% iShares $ Treasury Bond 1-3yr (CBU3). Każda miesięczna wpłata kupuje fundusze, które są poniżej docelowej wagi. Raz w roku, w listopadzie, portfel jest dodatkowo rebalansowany, jeśli same wpłaty nie przywróciły proporcji. Założenia: wpłata 1 000 zł w pierwszy dzień sesyjny każdego miesiąca od 1 listopada 2021 do 1 października 2026 (60 wpłat, łącznie 60 000 zł), dopuszczalne ułamkowe jednostki. Nie uwzględniono prowizji, spreadów walutowych ani podatku od sprzedaży ETF-ów.