Aktywne inwestowanie z wynikiem każdej transakcji pod ręką

Często kupujesz i sprzedajesz, grasz spółkami wzrostowymi i kontraktami na GPW. FundStat liczy wynik każdej sprzedaży według FIFO, pokazuje dzienny P&L całego portfela i sprawdza, czy aktywna strategia wygrywa z rynkiem.

Zacznij za darmoZobacz zamknięte pozycje

Profil inwestora agresywnego

Strategia
Aktywny trading i wzrost
Typowe aktywa
Spółki wzrostowe, kontrakty GPW, kryptowaluty
Transakcje
Co tydzień i częściej
Kontrola portfela
Codziennie
Horyzont
Od dni do miesięcy

Inwestor agresywny – z czym mierzysz się najczęściej

Przy wielu transakcjach łatwo stracić obraz całości. Te sytuacje zna większość osób, które inwestują aktywnie i krótkoterminowo.

  • Po kilkudziesięciu sprzedażach nie wiem, które z nich naprawdę zarobiły po kosztach.

    Zamknięte pozycje pokazują wynik każdej sprzedaży z kosztem nabycia według FIFO, opłatami i różnicami kursowymi osobno.

  • Mam kontrakty na WIG20, ale portfel nie pokazuje ich ekspozycji ani zablokowanego depozytu.

    FundStat obsługuje kontrakty terminowe GPW z pozycjami long i short, mnożnikami, ekspozycją i depozytem liczonym według stawki brokera.

  • Widzę saldo konta, ale nie wiem, ile portfel zarobił albo stracił od wczoraj.

    Dzienny P&L pokazuje wynik każdego dnia ze wszystkich kont i rozbija go na zmiany cen pozycji i kursów walut. Sposób liczenia opisuje dokumentacja obliczeń.

  • Mam stratę z poprzedniego roku i nie wiem, ile mogę odliczyć w tym.

    Podsumowanie roczne śledzi straty z ostatnich 5 lat i pokazuje, ile odliczasz w danym roku, a ile zostaje na kolejne lata.

Rok aktywnego inwestora w FundStat

Aktywne inwestowanie to codzienna kontrola i regularna ocena wyników. Każdy z tych kroków ma w aplikacji swoje miejsce.

  1. Codziennie

    Sprawdzasz dzienny P&L

    Widzisz, ile portfel zarobił lub stracił od poprzedniego dnia i jaka część wyniku to zmiana kursów walut.

    Jak liczymy wyniki
  2. Po zamknięciu pozycji

    Oceniasz wynik sprzedaży

    Sprawdzasz zysk lub stratę z transakcji po kosztach, opłatach i różnicach kursowych oraz jej stopę zwrotu.

    Zamknięte pozycje
  3. Co miesiąc

    Porównujesz się z rynkiem

    Zestawiasz stopę zwrotu portfela z WIG20TR albo S&P 500 i sprawdzasz, czy aktywna strategia daje więcej niż indeks.

    Porównanie z benchmarkiem
  4. Luty–kwiecień

    Rozliczasz PIT-38 ze stratami

    Podsumowanie roczne zbiera przychody, koszty według FIFO i straty z lat ubiegłych do odliczenia.

    Podsumowanie roczne

Funkcje, z których inwestor agresywny korzysta najczęściej

Przy częstych transakcjach te cztery funkcje pokazują, które decyzje zarabiają, a które kosztują.

  1. Zamknięte pozycjeWynik każdej sprzedaży według FIFO, z opłatami, różnicami kursowymi i stopą zwrotu.
  2. Analiza aktywówWykres ceny z Twoimi transakcjami, więc widzisz, gdzie kupujesz i sprzedajesz.
  3. Benchmarking portfelaSprawdza, czy aktywna strategia wygrywa z indeksem, który mógłby zastąpić cały trading.
  4. Rozliczenie roczneZbiera wynik roku do PIT-38 i odlicza straty z ostatnich 5 lat.

Aktywne inwestowanie w liczbach

rocznie zarabiały najaktywniej handlujące gospodarstwa domowe w USA, gdy rynek dał 17,9% (lata 1991–1996)
11,4%
Źródło: B. Barber, T. Odean, Trading Is Hazardous to Your Wealth, The Journal of Finance, 2000
rachunków inwestorów indywidualnych traci pieniądze na kontraktach CFD według analiz nadzorców w UE
74–89%
Źródło: Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych (ESMA), 2018
masz na odliczenie straty ze sprzedaży akcji i instrumentów pochodnych od zysków z kolejnych lat
5 lat
Źródło: ustawa o podatku dochodowym od osób fizycznych, art. 9 ust. 3
„Wiedz, co posiadasz, i wiedz, dlaczego to posiadasz.”
Peter Lynch · zarządzający funduszem Fidelity Magellan w latach 1977–1990

Aktywny portfel w arkuszu, w aplikacji brokera i w FundStat

Każde z tych narzędzi pokazuje część obrazu. Tabela zestawia to, co dla aktywnego inwestora jest najważniejsze.

ArkuszAplikacja brokeraFundStat
Wynik każdej sprzedaży według FIFO
Ekspozycja i depozyt kontraktów terminowych
Dzienny P&L ze wszystkich kont
Porównanie z indeksem
Straty z lat ubiegłych do PIT-38
Bez ręcznego wpisywania transakcji
  • Tak
  • Częściowo lub ręcznie
  • Nie

Inwestor agresywny – najczęstsze pytania

Metoda FIFO zakłada, że sprzedajesz najpierw akcje kupione najwcześniej. Koszt sprzedanych akcji to cena ich zakupu wraz z prowizją, a zysk to różnica między przychodem ze sprzedaży a tym kosztem. FundStat stosuje FIFO do każdej sprzedaży i pokazuje, z których partii zakupu pochodziły akcje.

Aktywny portfel – każda transakcja policzona do końca

Aktywna strategia ma sens, gdy wiesz, co naprawdę zarabia. FundStat liczy wynik każdej sprzedaży i kontraktu, pokazuje dzienny P&L i sprawdza, czy portfel wygrywa z indeksem.

Inne profile inwestorów

Stworzone dla inwestorów. Gotowe do działania.

Zacznij za darmo

7 dni za darmo. Pełny dostęp.