Wiele kont u różnych brokerów – jeden portfel i jeden wynik
Inwestujesz przez kilku brokerów i banki, w złotówkach, dolarach i euro. FundStat importuje transakcje z każdego rachunku, łączy je w jeden portfel i pokazuje wynik całego majątku w wybranej walucie, z wpływem kursów walut liczonym osobno.
Profil inwestora z wieloma kontami
- Strategia
- Dywersyfikacja między brokerami
- Konta
- Kilku brokerów i banków
- Waluty
- PLN, USD, EUR
- Typowe aktywa
- Akcje z GPW i USA, ETF-y, obligacje
- Kontrola portfela
- Co tydzień
Inwestor z wieloma kontami – z czym mierzysz się najczęściej
Każdy broker pokazuje tylko swój kawałek majątku, w swojej walucie i na swój sposób. Te sytuacje zna większość osób, które inwestują przez kilka rachunków.
Żeby zobaczyć cały majątek, loguję się do czterech aplikacji i sumuję salda w arkuszu.
Import transakcji wczytuje pliki od 18 brokerów i banków, a dla pozostałych masz uniwersalny szablon importu. Wszystkie konta trafiają do jednego portfela.
Mam konta w złotówkach, dolarach i euro i nie wiem, ile to razem.
Portfel prowadzisz w PLN, USD, EUR lub GBP i w każdej chwili zmieniasz walutę prezentacji. Zasady przeliczeń opisuje dokumentacja walut.
Akcje z USA zarobiły, ale w złotówkach wynik jest gorszy i nie wiem dlaczego.
FundStat pokazuje wpływ kursu walutowego osobno, w dziennym wyniku i przy każdej zamkniętej pozycji, więc widzisz, ile dał rynek, a ile waluta.
Ten sam ETF kupuję u dwóch brokerów i nie widzę łącznej pozycji.
Analiza aktywów łączy transakcje jednego instrumentu ze wszystkich kont i pokazuje łączny koszt nabycia i wynik.
Rok inwestora z wieloma kontami w FundStat
Przy kilku rachunkach najważniejsze jest regularne zbieranie danych w jednym miejscu. Każdy krok ma w aplikacji swoje miejsce.
- Co tydzień
Sprawdzasz cały majątek
Jeden pulpit pokazuje wartość i wynik wszystkich kont, bez logowania do każdego brokera osobno.
Portfele i konta - Co miesiąc
Importujesz pliki z każdego konta
Pobierasz historię od każdego brokera i wczytujesz ją do FundStat. Podgląd pokazuje transakcje przed zapisem.
Import transakcji - Co kwartał
Sprawdzasz ekspozycję
Sprawdzasz udział walut, krajów i sektorów w całym majątku, a nie na pojedynczym rachunku.
Czym jest ekspozycja portfela - Luty–kwiecień
Zbierasz PIT-38 ze wszystkich kont
Zagraniczni brokerzy nie wystawiają PIT-8C, więc podsumowanie roczne liczy przychody i koszty ze wszystkich rachunków razem.
Podsumowanie roczne
Funkcje, z których inwestor z wieloma kontami korzysta najczęściej
Te cztery funkcje zamieniają kilka osobnych rachunków w jeden spójny obraz majątku.
- Asystent importuWczytuje pliki od 18 brokerów i banków oraz uniwersalny szablon dla pozostałych.
- Analiza aktywówŁączy transakcje tego samego instrumentu ze wszystkich kont w jedną pozycję.
- Benchmarking portfelaPorównuje wynik całego majątku z indeksem w walucie portfela.
- Rozliczenie roczneLiczy PIT-38 i PIT/ZG z kont u wszystkich brokerów, także zagranicznych.
Inwestowanie przez wiele kont w liczbach
- rachunków papierów wartościowych prowadziły banki i domy maklerskie w Polsce na koniec 2025 roku, o 564 tys. więcej niż rok wcześniej
- 2,53 mln
- Źródło: Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych (KDPW)
- o tyle dolar stracił wobec złotego w 2025 roku, więc wynik akcji z USA liczony w złotówkach był odpowiednio niższy
- ok. 14%
- Źródło: kursy średnie NBP, styczeń i grudzień 2025
- brokerów i banków, z których FundStat automatycznie importuje historię transakcji
- 18
- Źródło: FundStat, lista obsługiwanych importów
„Dywersyfikacja to jedyny darmowy lunch w finansach.”
Majątek z wielu kont w arkuszu, w aplikacji brokera i w FundStat
Każde z tych narzędzi pokazuje część obrazu. Tabela zestawia to, co dla inwestora z wieloma kontami jest najważniejsze.
| Arkusz | Aplikacja brokera | FundStat | |
|---|---|---|---|
| Wszyscy brokerzy i banki w jednym widoku | |||
| Wartość majątku w wybranej walucie | |||
| Wpływ kursów walut pokazany osobno | |||
| Łączna pozycja w instrumencie z kilku kont | |||
| PIT-38 z kont u różnych brokerów | |||
| Bez ręcznego wpisywania transakcji |
- Tak
- Częściowo lub ręcznie
- Nie
Inwestor z wieloma kontami – najczęstsze pytania
W FundStat każdy rachunek dodajesz jako osobne konto, np. XTB PLN, XTB IKE i Bossa IKZE, i importujesz do niego plik od brokera. Następnie łączysz wybrane konta w portfel, który pokazuje ich wspólną wartość, strukturę i wynik.
Portfel z wielu kont – jeden obraz całego majątku
Kilka rachunków daje dywersyfikację, ale tylko wtedy, gdy widzisz je razem. FundStat łączy konta od wszystkich brokerów i banków, pokazuje majątek w wybranej walucie i oddziela wpływ kursów walut od wyniku inwestycji.
Inne profile inwestorów
- Inwestor pasywnyETF-y, regularne wpłaty i strategia kup i trzymaj, bez codziennego pilnowania rynku.
- Inwestor agresywnyCzęste transakcje, spółki wzrostowe i kontrakty futures, z wynikiem każdej pozycji pod kontrolą.
- Inwestor dywidendowyŚledź wypłaty dywidend, stopę dywidendy i pasywny dochód z portfela.
- Inwestor konserwatywnyObligacje skarbowe i bezpieczne aktywa. Sprawdź, czy portfel wyprzedza inflację.
- Oszczędzający na emeryturęIKE, IKZE i OKI w jednym miejscu, z wynikiem liczonym na lata.