Benchmarking
Zestaw stopę zwrotu swojego portfela z S&P 500, WIG20TR, inflacją w Polsce albo portfelem innego inwestora. FundStat liczy wynik metodą TWR, więc wpłaty i wypłaty nie zniekształcają porównania.
Jeden wykres odpowiada na pytanie, czy Twoja strategia zarabia więcej niż indeks, inflacja albo inny inwestor w tym samym okresie.
Dodaj do wykresu S&P 500, Nasdaq 100, WIG20TR, mWIG40TR, rynki wschodzące, obligacje USA, złoto, bitcoin albo inflację w Polsce. Zestawienie od razu pokazuje, o ile punktów procentowych wyprzedzasz każdy z nich – albo ile do niego tracisz.
Stopa zwrotu ważona czasem (TWR) mierzy same inwestycje. Dopłata 10 000 zł zwiększa wartość portfela, ale nie zmienia jego wyniku, dlatego portfel i indeks porównujesz uczciwie – tak samo jak robią to fundusze inwestycyjne.
Zagraniczne benchmarki przeliczamy po kursie z każdego dnia. W grudniu 2025 r. ETF SPY zyskał 1,48% w dolarach, a w złotówkach przyniósł −0,57%, bo dolar osłabił się wobec złotego. Porównanie uwzględnia ten sam wpływ kursu walutowego, który działa na Twój portfel.
Porównaj się z dowolnym aktywem albo z publicznym portfelem innego inwestora. Wkrótce dołączą portfele modelowe, np. 80/20, i portfele z raportów 13F. Sprawdzisz, czy samodzielne decyzje dają więcej niż prostsza strategia.
Wybierz gotowy okres – od tygodnia, przez początek roku, po 10 lat – albo ustaw własny zakres dat. Krótki okres pokazuje reakcję na ostatnie ruchy rynku, a długi – czy strategia działa w pełnym cyklu.
FundStat śledzi indeksy przez notowania odwzorowujących je funduszy ETF, a inflację przez wskaźnik CPI dla Polski. WIG20TR i mWIG40TR to wersje dochodowe indeksów, więc uwzględniają wypłacone dywidendy.
Wgraj plik od brokera, np. XTB, mBanku, Interactive Brokers albo Degiro. Import transakcji odtwarza portfel dzień po dniu, razem z wpłatami, dywidendami i opłatami.
Zaznacz jeden lub kilka indeksów, publiczny portfel albo własne aktywo i ustaw zakres dat. Porównanie działa dla wszystkich kont razem albo dla wybranego konta czy portfela.
Jeśli Twój TWR wynosi +15%, a S&P 500 w złotówkach zyskał +10% w tym samym okresie, wyprzedzasz indeks o 5 punktów procentowych. Liczy się też ryzyko, dlatego wynik warto czytać razem z alfą i betą portfela.
Benchmarking jest dostępny w planach Inwestor i Inwestor Plus. Przez pierwsze 7 dni korzystasz z nich za darmo.Zobacz cennik
