05 Portfel permanentny (Harry Browne) · co miesiąc
FundStatPortfel Harry'ego Browne'a na każdą koniunkturę: cztery równe części na wzrost (akcje), deflację (obligacje długoterminowe), inflację (złoto) i recesję (obligacje krótkoterminowe zamiast gotówki). Po 25% w iShares Core S&P 500 (CSPX), iShares $ Treasury Bond 20+yr (IDTL), iShares Physical Gold (IGLN) i iShares $ Treasury Bond 1-3yr (CBU3). Każda miesięczna wpłata kupuje części, które są poniżej 25%. Co listopad portfel jest sprawdzany, a sprzedaż następuje tylko wtedy, gdy któraś część wyjdzie poza przedział 15–35%. Założenia: wpłata 1 000 zł w pierwszy dzień sesyjny każdego miesiąca od 1 listopada 2021 do 1 października 2026 (60 wpłat, łącznie 60 000 zł), dopuszczalne ułamkowe jednostki. Dywidendy są reinwestowane razem z kolejną wpłatą. Nie uwzględniono prowizji, spreadów walutowych ani podatku od sprzedaży ETF-ów.
Aktywa
| Historia | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
25,79% | 1827 | -2589,10 zł | -11,88% | 19 198,50 zł | 3,48 USD | ||
25,56% | 1827 | +6649,52 zł | +53,73% | 19 025,06 zł | 521,35 USD | ||
24,91% | 1827 | +1283,07 zł | +7,43% | 18 542,04 zł | 117,22 USD | ||
23,54% | 1827 | +7370,72 zł | +72,63% | 17 519,57 zł | 42,76 USD | ||
0,19% | - | - | - | 144,43 zł | - |
iShares $ Treasury Bond 20+yr UCITS ETF USD (Dist)
iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc)
iShares VII PLC - iShares $ Treasury Bd 1-3y ETF USD Acc B
iShares Physical Gold ETC
Gotówka (PLN)TWR
+10,19%
Benchmarking
| # | Instrument | Stopa zwrotu | Różnica |
|---|---|---|---|
| 1 | S&P 500SPY | +18,37% | +8,2 p.p. |
| 2 | 05 Portfel permanentny (Harry Browne) · co miesiąc | +10,19% | BazaPunkt odniesienia |
Historia transakcji
CBU32026-10-01iShares VII PLC - iShares $ Treasury Bd 1-3y ETF USD Acc BIDTL2026-10-01iShares $ Treasury Bond 20+yr UCITS ETF USD (Dist)IGLN2026-10-01iShares Physical Gold ETC
Gotówka2026-10-01GotówkaCBU32026-09-01iShares VII PLC - iShares $ Treasury Bd 1-3y ETF USD Acc B