08 Portfel Swensena (Yale) · co miesiąc

Leniwy portfel Davida Swensena, wzorowany na funduszu wieczystym Uniwersytetu Yale: szeroka dywersyfikacja z nieruchomościami i obligacjami indeksowanymi inflacją. 30% iShares Core S&P 500 (CSPX), 10% iShares Core MSCI Europe (EUNK), 5% iShares Core MSCI Japan IMI (IJPA), 5% iShares Core MSCI EM IMI (EIMI), 20% iShares Developed Markets Property Yield (IDWP), 15% iShares $ TIPS (IDTP), 15% iShares $ Treasury Bond 7-10yr (CBU0). Każda miesięczna wpłata kupuje fundusze, które są poniżej docelowej wagi. Raz w roku, w listopadzie, portfel jest dodatkowo rebalansowany, jeśli same wpłaty nie przywróciły proporcji. Założenia: wpłata 1 000 zł w pierwszy dzień sesyjny każdego miesiąca od 1 listopada 2021 do 1 października 2026 (60 wpłat, łącznie 60 000 zł), dopuszczalne ułamkowe jednostki. Dywidendy są reinwestowane razem z kolejną wpłatą. Nie uwzględniono prowizji, spreadów walutowych ani podatku od sprzedaży ETF-ów.