08 Portfel Swensena (Yale) · jednorazowo

Leniwy portfel Davida Swensena, wzorowany na funduszu wieczystym Uniwersytetu Yale: szeroka dywersyfikacja z nieruchomościami i obligacjami indeksowanymi inflacją. 30% iShares Core S&P 500 (CSPX), 10% iShares Core MSCI Europe (EUNK), 5% iShares Core MSCI Japan IMI (IJPA), 5% iShares Core MSCI EM IMI (EIMI), 20% iShares Developed Markets Property Yield (IDWP), 15% iShares $ TIPS (IDTP), 15% iShares $ Treasury Bond 7-10yr (CBU0). Rebalancing raz w roku, w listopadzie. Założenia: jednorazowa wpłata 100 000 zł 1 listopada 2016, bez kolejnych wpłat. Dywidendy są reinwestowane przy listopadowym rebalancingu. Nie uwzględniono prowizji, spreadów walutowych ani podatku od sprzedaży ETF-ów.