10 Leniwy portfel (ETF + EDO) · co miesiąc

FundStat

Najpopularniejszy układ wśród polskich inwestorów pasywnych: globalny ETF akcyjny dla wzrostu i 10-letnie obligacje skarbowe indeksowane inflacją (EDO) jako bezpieczna część bez ryzyka walutowego. 70% iShares Core MSCI World (IWDA), 30% EDO. Każda miesięczna wpłata kupuje nową serię EDO z danego miesiąca i ETF, w proporcji przybliżającej portfel do 70/30. Co listopad ETF jest sprzedawany tylko wtedy, gdy udział EDO wciąż jest za niski, ponieważ wcześniejszy wykup EDO jest płatny. Założenia: wpłata 1 000 zł w pierwszy dzień sesyjny każdego miesiąca od 1 listopada 2021 do 1 października 2026 (60 wpłat, łącznie 60 000 zł), dopuszczalne ułamkowe jednostki. Nie uwzględniono prowizji, spreadów walutowych ani podatku od sprzedaży ETF-ów.

Waluta wyceny

PLN USD EUR

Wartość portfela

82 453 zł

+22 453 ZŁZysk całkowity

Zwrot inwestora

81,49%

+12,65%rocznie

Wynik portfela

56,16%

+9,31%rocznie

Aktywa

Dane z dnia: 02 lis


70,51%	1827	+19 122,88 zł	+49,01%	58 137,88 zł	95,36 USD
1,12%	185	+24,39 zł	+2,71%	924,39 zł	100,00 zł
1,08%	700	+89,92 zł	+11,24%	889,92 zł	100,00 zł
0,99%	154	+18,08 zł	+2,26%	818,08 zł	100,00 zł
0,99%	124	+14,56 zł	+1,82%	814,56 zł	100,00 zł
0,81%	731	+70,74 zł	+11,79%	670,74 zł	100,00 zł
0,81%	1554	+164,70 zł	+32,94%	664,70 zł	100,00 zł
0,78%	458	+43,32 zł	+7,22%	643,32 zł	100,00 zł
0,77%	397	+39,00 zł	+6,50%	639,00 zł	100,00 zł
0,77%	364	+34,38 zł	+5,73%	634,38 zł	100,00 zł
0,71%	976	+84,55 zł	+16,91%	584,55 zł	100,00 zł
0,71%	1005	+83,70 zł	+16,74%	583,70 zł	100,00 zł
0,70%	882	+79,95 zł	+15,99%	579,95 zł	100,00 zł
0,70%	854	+75,85 zł	+15,17%	575,85 zł	100,00 zł
0,69%	1797	+170,96 zł	+42,74%	570,96 zł	100,00 zł
0,65%	427	+34,50 zł	+6,90%	534,50 zł	100,00 zł
0,63%	1462	+119,16 zł	+29,79%	519,16 zł	100,00 zł
0,61%	62	+4,55 zł	+0,91%	504,55 zł	100,00 zł
0,61%	1370	+101,76 zł	+25,44%	501,76 zł	100,00 zł
0,58%	1250	+78,16 zł	+19,54%	478,16 zł	100,00 zł
0,58%	1127	+75,84 zł	+18,96%	475,84 zł	100,00 zł
0,57%	1035	+69,24 zł	+17,31%	469,24 zł	100,00 zł
0,56%	944	+64,12 zł	+16,03%	464,12 zł	100,00 zł
0,51%	1763	+123,09 zł	+41,03%	423,09 zł	100,00 zł
0,51%	273	+16,76 zł	+4,19%	416,76 zł	100,00 zł
0,50%	1707	+116,34 zł	+38,78%	416,34 zł	100,00 zł
0,50%	1676	+115,20 zł	+38,40%	415,20 zł	100,00 zł
0,50%	1644	+108,66 zł	+36,22%	408,66 zł	100,00 zł
0,49%	1585	+103,53 zł	+34,51%	403,53 zł	100,00 zł
0,49%	32	+1,88 zł	+0,47%	401,88 zł	100,00 zł
0,46%	1432	+82,44 zł	+27,48%	382,44 zł	100,00 zł
0,45%	1342	+68,85 zł	+22,95%	368,85 zł	100,00 zł
0,44%	1309	+62,31 zł	+20,77%	362,31 zł	100,00 zł
0,43%	1158	+56,61 zł	+18,87%	356,61 zł	100,00 zł
0,43%	1218	+56,46 zł	+18,82%	356,46 zł	100,00 zł
0,43%	1067	+55,41 zł	+18,47%	355,41 zł	100,00 zł
0,43%	1189	+55,38 zł	+18,46%	355,38 zł	100,00 zł
0,41%	791	+38,76 zł	+12,92%	338,76 zł	100,00 zł
0,41%	762	+36,90 zł	+12,30%	336,90 zł	100,00 zł
0,40%	637	+30,12 zł	+10,04%	330,12 zł	100,00 zł
0,40%	518	+25,71 zł	+8,57%	325,71 zł	100,00 zł
0,39%	489	+24,27 zł	+8,09%	324,27 zł	100,00 zł
0,38%	245	+11,28 zł	+3,76%	311,28 zł	100,00 zł
0,38%	215	+9,45 zł	+3,15%	309,45 zł	100,00 zł
0,37%	91	+3,99 zł	+1,33%	303,99 zł	100,00 zł
0,35%	1827	+88,92 zł	+44,46%	288,92 zł	100,00 zł
0,34%	1735	+81,74 zł	+40,87%	281,74 zł	100,00 zł
0,33%	1615	+73,32 zł	+36,66%	273,32 zł	100,00 zł
0,32%	1523	+65,14 zł	+32,57%	265,14 zł	100,00 zł
0,32%	1491	+63,56 zł	+31,78%	263,56 zł	100,00 zł
0,28%	823	+29,22 zł	+14,61%	229,22 zł	100,00 zł
0,27%	609	+19,08 zł	+9,54%	219,08 zł	100,00 zł
0,25%	304	+9,32 zł	+4,66%	209,32 zł	100,00 zł
0,20%	-	-	-	161,36 zł	-
0,15%	1399	+26,37 zł	+26,37%	126,37 zł	100,00 zł
0,15%	1280	+20,06 zł	+20,06%	120,06 zł	100,00 zł
0,14%	915	+16,23 zł	+16,23%	116,23 zł	100,00 zł
0,13%	669	+10,54 zł	+10,54%	110,54 zł	100,00 zł
0,13%	336	+5,16 zł	+5,16%	105,16 zł	100,00 zł

iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc)

70,51%

1827

+19 122,88 zł

+49,01%

58 137,88 zł

95,36 USD

Obligacje 10-letnie EDO EDO0536

1,12%

185

+24,39 zł

+2,71%

924,39 zł

100,00 zł

Obligacje 10-letnie EDO EDO1234

1,08%

700

+89,92 zł

+11,24%

889,92 zł

100,00 zł

Obligacje 10-letnie EDO EDO0636

0,99%

154

+18,08 zł

+2,26%

818,08 zł

100,00 zł

Obligacje 10-letnie EDO EDO0736

0,99%

124

+14,56 zł

+1,82%

814,56 zł

100,00 zł

Obligacje 10-letnie EDO EDO1134

0,81%

731

+70,74 zł

+11,79%

670,74 zł

100,00 zł

Obligacje 10-letnie EDO EDO0832

0,81%

1554

+164,70 zł

+32,94%

664,70 zł

100,00 zł

Obligacje 10-letnie EDO EDO0835

0,78%

458

+43,32 zł

+7,22%

643,32 zł

100,00 zł

Obligacje 10-letnie EDO EDO1035

0,77%

397

+39,00 zł

+6,50%

639,00 zł

100,00 zł

Obligacje 10-letnie EDO EDO1135

0,77%

364

+34,38 zł

+5,73%

634,38 zł

100,00 zł

Obligacje 10-letnie EDO EDO0334

0,71%

976

+84,55 zł

+16,91%

584,55 zł

100,00 zł

Obligacje 10-letnie EDO EDO0234

0,71%

1005

+83,70 zł

+16,74%

583,70 zł

100,00 zł

Obligacje 10-letnie EDO EDO0634

0,70%

882

+79,95 zł

+15,99%

579,95 zł

100,00 zł

Obligacje 10-letnie EDO EDO0734

0,70%

854

+75,85 zł

+15,17%

575,85 zł

100,00 zł

Obligacje 10-letnie EDO EDO1231

0,69%

1797

+170,96 zł

+42,74%

570,96 zł

100,00 zł

Obligacje 10-letnie EDO EDO0935

0,65%

427

+34,50 zł

+6,90%

534,50 zł

100,00 zł

Obligacje 10-letnie EDO EDO1132

0,63%

1462

+119,16 zł

+29,79%

519,16 zł

100,00 zł

Obligacje 10-letnie EDO EDO0936

0,61%

+4,55 zł

+0,91%

504,55 zł

100,00 zł

Obligacje 10-letnie EDO EDO0233

0,61%

1370

+101,76 zł

+25,44%

501,76 zł

100,00 zł

Obligacje 10-letnie EDO EDO0633

0,58%

1250

+78,16 zł

+19,54%

478,16 zł

100,00 zł

Obligacje 10-letnie EDO EDO1033

0,58%

1127

+75,84 zł

+18,96%

475,84 zł

100,00 zł

Obligacje 10-letnie EDO EDO0134

0,57%

1035

+69,24 zł

+17,31%

469,24 zł

100,00 zł

Obligacje 10-letnie EDO EDO0434

0,56%

944

+64,12 zł

+16,03%

464,12 zł

100,00 zł

Obligacje 10-letnie EDO EDO0132

0,51%

1763

+123,09 zł

+41,03%

423,09 zł

100,00 zł

Obligacje 10-letnie EDO EDO0236

0,51%

273

+16,76 zł

+4,19%

416,76 zł

100,00 zł

Obligacje 10-letnie EDO EDO0332

0,50%

1707

+116,34 zł

+38,78%

416,34 zł

100,00 zł

Obligacje 10-letnie EDO EDO0432

0,50%

1676

+115,20 zł

+38,40%

415,20 zł

100,00 zł

Obligacje 10-letnie EDO EDO0532

0,50%

1644

+108,66 zł

+36,22%

408,66 zł

100,00 zł

Obligacje 10-letnie EDO EDO0732

0,49%

1585

+103,53 zł

+34,51%

403,53 zł

100,00 zł

Obligacje 10-letnie EDO EDO1036

0,49%

+1,88 zł

+0,47%

401,88 zł

100,00 zł

Obligacje 10-letnie EDO EDO1232

0,46%

1432

+82,44 zł

+27,48%

382,44 zł

100,00 zł

Obligacje 10-letnie EDO EDO0333

0,45%

1342

+68,85 zł

+22,95%

368,85 zł

100,00 zł

Obligacje 10-letnie EDO EDO0433

0,44%

1309

+62,31 zł

+20,77%

362,31 zł

100,00 zł

Obligacje 10-letnie EDO EDO0933

0,43%

1158

+56,61 zł

+18,87%

356,61 zł

100,00 zł

Obligacje 10-letnie EDO EDO0733

0,43%

1218

+56,46 zł

+18,82%

356,46 zł

100,00 zł

Obligacje 10-letnie EDO EDO1233

0,43%

1067

+55,41 zł

+18,47%

355,41 zł

100,00 zł

Obligacje 10-letnie EDO EDO0833

0,43%

1189

+55,38 zł

+18,46%

355,38 zł

100,00 zł

Obligacje 10-letnie EDO EDO0934

0,41%

791

+38,76 zł

+12,92%

338,76 zł

100,00 zł

Obligacje 10-letnie EDO EDO1034

0,41%

762

+36,90 zł

+12,30%

336,90 zł

100,00 zł

Obligacje 10-letnie EDO EDO0235

0,40%

637

+30,12 zł

+10,04%

330,12 zł

100,00 zł

Obligacje 10-letnie EDO EDO0635

0,40%

518

+25,71 zł

+8,57%

325,71 zł

100,00 zł

Obligacje 10-letnie EDO EDO0735

0,39%

489

+24,27 zł

+8,09%

324,27 zł

100,00 zł

Obligacje 10-letnie EDO EDO0336

0,38%

245

+11,28 zł

+3,76%

311,28 zł

100,00 zł

Obligacje 10-letnie EDO EDO0436

0,38%

215

+9,45 zł

+3,15%

309,45 zł

100,00 zł

Obligacje 10-letnie EDO EDO0836

0,37%

+3,99 zł

+1,33%

303,99 zł

100,00 zł

Obligacje 10-letnie EDO EDO1131

0,35%

1827

+88,92 zł

+44,46%

288,92 zł

100,00 zł

Obligacje 10-letnie EDO EDO0232

0,34%

1735

+81,74 zł

+40,87%

281,74 zł

100,00 zł

Obligacje 10-letnie EDO EDO0632

0,33%

1615

+73,32 zł

+36,66%

273,32 zł

100,00 zł

Obligacje 10-letnie EDO EDO0932

0,32%

1523

+65,14 zł

+32,57%

265,14 zł

100,00 zł

Obligacje 10-letnie EDO EDO1032

0,32%

1491

+63,56 zł

+31,78%

263,56 zł

100,00 zł

Obligacje 10-letnie EDO EDO0834

0,28%

823

+29,22 zł

+14,61%

229,22 zł

100,00 zł

Obligacje 10-letnie EDO EDO0335

0,27%

609

+19,08 zł

+9,54%

219,08 zł

100,00 zł

Obligacje 10-letnie EDO EDO0136

0,25%

304

+9,32 zł

+4,66%

209,32 zł

100,00 zł

Gotówka (PLN)

0,20%

161,36 zł

Obligacje 10-letnie EDO EDO0133

0,15%

1399

+26,37 zł

+26,37%

126,37 zł

100,00 zł

Obligacje 10-letnie EDO EDO0533

0,15%

1280

+20,06 zł

+20,06%

120,06 zł

100,00 zł

Obligacje 10-letnie EDO EDO0534

0,14%

915

+16,23 zł

+16,23%

116,23 zł

100,00 zł

Obligacje 10-letnie EDO EDO0135

0,13%

669

+10,54 zł

+10,54%

110,54 zł

100,00 zł

Obligacje 10-letnie EDO EDO1235

0,13%

336

+5,16 zł

+5,16%

105,16 zł

100,00 zł

10 Leniwy portfel (ETF + EDO) · co miesiąc

Portfel w czasie

TWR

+15,70%

10 Leniwy portfel (ETF + EDO) · co miesiąc

Benchmarking

#	Instrument	Stopa zwrotu	vs 10 Leniwy portfel (ETF + EDO) · co miesiącRóżnica
1	S&P 500SPY	+18,37%	+2,7 p.p.
2	10 Leniwy portfel (ETF + EDO) · co miesiąc	+15,70%	BazaPunkt odniesienia

10 Leniwy portfel (ETF + EDO) · co miesiąc

Historia transakcji

Data

Instrument

Typ

Liczba

Cena

Wartość transakcji

USDPLN2026-10-01

BUY

596,27 zł154,82 @ 3,85 zł

2026-10-01

USD/PLN

BUY

154,82

3,85 zł

596,27 zł

IWDA2026-10-01

BUY

154,82 USD1,0702 @ 144,66 USD

2026-10-01

iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc)

BUY

1,0702

144,66 USD

154,82 USD

EDO10362026-10-01

BUY

400,00 zł4 @ 100,00 zł

2026-10-01

Obligacje 10-letnie EDO EDO1036

BUY

100,00 zł

400,00 zł

Gotówka2026-10-01

DEPOSIT

1000,00 złPLN

2026-10-01

Gotówka

DEPOSIT

1000,00 zł

USDPLN2026-09-01

BUY

496,13 zł132,56 @ 3,74 zł

2026-09-01

USD/PLN

BUY

132,56

3,74 zł

496,13 zł

IWDA2026-09-01

BUY

132,56 USD0,9034 @ 146,74 USD

2026-09-01

iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc)

BUY

0,9034

146,74 USD

132,56 USD

EDO09362026-09-01

BUY

500,00 zł5 @ 100,00 zł

2026-09-01

Obligacje 10-letnie EDO EDO0936

BUY

100,00 zł

500,00 zł

Gotówka2026-09-01

DEPOSIT

1000,00 złPLN

2026-09-01

Gotówka

DEPOSIT

1000,00 zł

USDPLN2026-08-03

BUY

697,26 zł187,16 @ 3,73 zł

2026-08-03

USD/PLN

BUY

187,16

3,73 zł

697,26 zł

IWDA2026-08-03

BUY

187,16 USD1,2894 @ 145,15 USD

2026-08-03

iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc)

BUY

1,2894

145,15 USD

187,16 USD

1 / 24

Stworzone dla inwestorów. Gotowe do działania.

Zacznij za darmo

7 dni za darmo. Pełny dostęp.