10 Leniwy portfel (ETF + EDO) · co miesiąc

Najpopularniejszy układ wśród polskich inwestorów pasywnych: globalny ETF akcyjny dla wzrostu i 10-letnie obligacje skarbowe indeksowane inflacją (EDO) jako bezpieczna część bez ryzyka walutowego. 70% iShares Core MSCI World (IWDA), 30% EDO. Każda miesięczna wpłata kupuje nową serię EDO z danego miesiąca i ETF, w proporcji przybliżającej portfel do 70/30. Co listopad ETF jest sprzedawany tylko wtedy, gdy udział EDO wciąż jest za niski, ponieważ wcześniejszy wykup EDO jest płatny. Założenia: wpłata 1 000 zł w pierwszy dzień sesyjny każdego miesiąca od 1 listopada 2021 do 1 października 2026 (60 wpłat, łącznie 60 000 zł), dopuszczalne ułamkowe jednostki. Nie uwzględniono prowizji, spreadów walutowych ani podatku od sprzedaży ETF-ów.