06 All Weather (Ray Dalio) · co miesiąc
FundStatUproszczona wersja portfela All Weather Raya Dalio, spopularyzowana przez Tony'ego Robbinsa. Części są równoważone ryzykiem, a nie kwotą, dlatego największy udział mają obligacje. 30% iShares Core MSCI World (IWDA), 40% iShares $ Treasury Bond 20+yr (IDTL), 15% iShares $ Treasury Bond 7-10yr (CBU0), 7,5% iShares Physical Gold (IGLN), 7,5% iShares Diversified Commodity Swap (EXXY). Każda miesięczna wpłata kupuje fundusze, które są poniżej docelowej wagi. Raz w roku, w listopadzie, portfel jest dodatkowo rebalansowany, jeśli same wpłaty nie przywróciły proporcji. Założenia: wpłata 1 000 zł w pierwszy dzień sesyjny każdego miesiąca od 1 listopada 2021 do 1 października 2026 (60 wpłat, łącznie 60 000 zł), dopuszczalne ułamkowe jednostki. Dywidendy są reinwestowane razem z kolejną wpłatą. Nie uwzględniono prowizji, spreadów walutowych ani podatku od sprzedaży ETF-ów.
Aktywa
| Historia | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
40,43% | 1827 | -4008,37 zł | -12,50% | 28 064,08 zł | 3,50 USD | ||
29,53% | 1827 | +6946,59 zł | +51,27% | 20 496,88 zł | 93,35 USD | ||
14,86% | 1827 | +249,28 zł | +2,48% | 10 311,58 zł | 147,66 USD | ||
8,03% | 1797 | +1653,13 zł | +42,18% | 5572,65 zł | 25,40 € | ||
6,96% | 1735 | +1900,34 zł | +64,86% | 4830,39 zł | 45,03 USD | ||
0,19% | - | - | - | 132,22 zł | - |
iShares $ Treasury Bond 20+yr UCITS ETF USD (Dist)
iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc)
iShares VII PLC - iShares $ Treasury Bd 7-10y ETF USD Acc USD
iShares Diversified Commodity Swap UCITS ETF (DE)
iShares Physical Gold ETC
Gotówka (PLN)TWR
+11,74%
Benchmarking
| # | Instrument | Stopa zwrotu | Różnica |
|---|---|---|---|
| 1 | S&P 500SPY | +18,37% | +6,6 p.p. |
| 2 | 06 All Weather (Ray Dalio) · co miesiąc | +11,74% | BazaPunkt odniesienia |
Historia transakcji
IDTL2026-10-01iShares $ Treasury Bond 20+yr UCITS ETF USD (Dist)CBU02026-10-01iShares VII PLC - iShares $ Treasury Bd 7-10y ETF USD Acc USD
Gotówka2026-10-01GotówkaCBU02026-09-01iShares VII PLC - iShares $ Treasury Bd 7-10y ETF USD Acc USDIDTL2026-09-01iShares $ Treasury Bond 20+yr UCITS ETF USD (Dist)Gotówka2026-09-01Gotówka