06 All Weather (Ray Dalio) · co miesiąc

Uproszczona wersja portfela All Weather Raya Dalio, spopularyzowana przez Tony'ego Robbinsa. Części są równoważone ryzykiem, a nie kwotą, dlatego największy udział mają obligacje. 30% iShares Core MSCI World (IWDA), 40% iShares $ Treasury Bond 20+yr (IDTL), 15% iShares $ Treasury Bond 7-10yr (CBU0), 7,5% iShares Physical Gold (IGLN), 7,5% iShares Diversified Commodity Swap (EXXY). Każda miesięczna wpłata kupuje fundusze, które są poniżej docelowej wagi. Raz w roku, w listopadzie, portfel jest dodatkowo rebalansowany, jeśli same wpłaty nie przywróciły proporcji. Założenia: wpłata 1 000 zł w pierwszy dzień sesyjny każdego miesiąca od 1 listopada 2021 do 1 października 2026 (60 wpłat, łącznie 60 000 zł), dopuszczalne ułamkowe jednostki. Dywidendy są reinwestowane razem z kolejną wpłatą. Nie uwzględniono prowizji, spreadów walutowych ani podatku od sprzedaży ETF-ów.